Проблемы формирования банкоматной сети коммерческого банка

Узнай как страхи, замшелые убеждения, стереотипы, и прочие"глюки" мешают тебе стать успешным, и самое важное - как устранить это дерьмо из своего ума навсегда. Это нечто, что тебе не расскажет ни один бизнес-тренер (просто потому, что сам не знает). Кликни здесь, если хочешь прочитать бесплатную книгу.

Форум собрал более участников — представителей клиентов компании из России и стран СНГ, а также представителей платежных систем и сервис-партнеров МультиКарты. В первый день Бизнес-форума организаторы провели круглые столы, в работе которых приняли участие представители банков группы ВТБ, а также сотрудники независимых коммерческих банков — клиентов МультиКарты и эксперты ведущих компаний платежной индустрии, таких как: Особое внимание уделили работе со спонсорской программой в группе ВТБ. В режиме интерактивной дискуссии сотрудники МультиКарты и банка ВТБ ответили на многие вопросы действующих и потенциальных клиентов. Во второй день, на площадке форума, спикеры рассказали о планах по реализации перспективных, инновационных технологических решений, о новом подходе к аутсорсингу систем ДБО и других сервисов и технологий, о премиальных продуктах платежных систем, маркетинговых В2В и В2С решениях МультиКарты, продуктовых и сервисных предложениях лидеров отрасли и о многом другом. Представители ВТБ 24 рассказали об успешном опыте интеграции банка с НСПК, о реализованной совместно с МультиКартой системе управления терминальной сетью, а специалисты МультиКарты поделились своим решением по аутсорсингу систем инцидент-менеджмента в рамках комплексного обслуживания банкоматных и терминальных сетей.

Банкоматный бизнес: ставка на мультивендорное ПО

Банки, в парках которых имеются банкоматы различных производителей, часто стараются унифицировать софтверную инфраструктуру своих сетей на основе единого мультивендорного приложения с тем, чтобы обеспечить единообразие использования предлагаемых банком сервисов конечными пользователями и упростить внедрение новых услуг. Финансовые учреждения, закупающие оборудование от единого поставщика, как правило, используют программное обеспечение этого же вендора, но тем не менее некоторые из них создают мультивендорные программные платформы, закупая ПО других разработчиков, чтобы диверсифицировать базу поставщиков.

По данным исследования, число банкоматов, развернутых на базе мультивендорного и кросс-платформенного ПО, составляет , т. В то время как Азиатско-Тихоокеанский регион остается крупнейшим региональным рынком мультивендорного ПО, именно в Западной Европе функционирует самая большая доля систем банковского самообслуживания, работающих под управлением такого ПО. В целом доля данного рынка в мировых масштабах выросла с г.

Мировая инсталляционная база банкоматов, использующих мультивендорное ПО, гг.

Не просри свой шанс узнать, что на самом деле важно для материального успеха. Кликни тут, чтобы прочесть.

И анализ банкоматной сети, по опыту, как правило проводят сотрудники . Первый трактуется как эффективность бизнеса (продукта.

Кредитно-финансовые организации стремятся превратить собственные банкоматные и терминальные сети из сервисной части бизнеса в источник дохода. Прошедшая 24 апреля г. Эксперты обсудили, на какие сервисы, доступные сегодня в банкоматах, стоит делать ставку бизнесу, каковы преимущества объединения банкоматных сетей, в чем специфика сервисного обслуживания данных устройств и каковы результаты внедрения инновационных решений.

Российские банкоматные сети переживают третью эпоху. Исторически первый этап выпал на е гг. В течение второго периода — гг. С их помощью реализовались, к примеру, зарплатные проекты — изюминка российского рынка. На третьем этапе развития, с г. В поисках идеального устройства Банки сегодня стремятся получить от использования банкоматов и терминалов максимум прибыли. Именно поэтому они все активнее сотрудничают с производителями банковского оборудования, а нередко и сами разрабатывают новые технологические решения.

Подключаться к ним для получения тех или иных сервисов можно при помощи смартфонов или планшетов. Кроме того, устройства должны нравиться клиентам, узнавать и идентифицировать их, а также поддерживать обратную связь. Конечно, реализовать весь этот список пожеланий на практике довольно затратно. Банкоматы-трансформеры, модульные банкоматы, перемещающиеся роботы-банкоматы, терминалы, встраиваемые в торговые стойки, — все это, по мнению многих участников дискуссии, безусловно, интересные решения, однако в России существенных преимуществ с точки зрения доходности, окупаемости по сравнению с традиционными устройствами они пока не имеют.

Сталкиваясь с ростом операционных расходов и снижением числа клиентов, посещающих их отделения, банки на развитых страновых рынках оптимизируют сети своих отделений и переходят к размещению банкоматов вне отделений как к более эффективной модели обслуживания клиентов. Например, в Нидерландах с по г.

Безопасность банкоматов. - как один из элементов эффективного бизнеса. Москва, Президент-Отель. тября г. Казак Сергей.

Но с развитием цифровых каналов обслуживания ситуация меняется: Одновременно банкам предстоит попробовать себя в новой роли — из-за кризиса им достается все больше недвижимости, заложенной под кредиты, ею нужно эффективно управлять, что требует от банкиров новых компетенций. С начала по сентябрь года объем имущественных залогов в банковской системе увеличился почти на треть, до 29,2 трлн рублей, и существенная доля приходится именно на недвижимость. Банки без офисов Основная часть банковской недвижимости приходится на офисы обслуживания клиентов — это, как правило, объекты площадью 20— кв.

Однако сейчас стремительно растет доля клиентов, пользующихся онлайн-банкингом. Все чаще банки предлагают использовать мобильные приложения и обучают этому клиентов в отделениях. Лидером в этом направлении стала Скандинавия, но и российские банки показывают себя солидно, предлагая клиентам приложения со значительно более широким функционалом, чем, например, в Италии и Великобритании.

Применяются и финансовые рычаги: Для операций с наличными банки устанавливают все больше банкоматов вне отделений, часто с расширенным функционалом. Круглосуточная работа банкоматов в отделениях также способствует сокращению общения с сотрудником банка.

Кому в мире принадлежат банкоматы?

ТАСС Несмотря на снижение курса рубля и связанный с этим рост стоимости банкоматов, крупнейшие российские банки пока не планируют сокращать свои банкоматные сети. Однако, отмечают опрошенные порталом Банки. По данным британской консалтинговой компании за сентябрь года, ключевыми мировыми поставщиками банкоматов и устройств самообслуживания являются три западные компании: Отечественные производители на рынке не представлены. Портал Банки. Однако, добавляет он, мелкие и средние банки, для бюджета которых данная статья расходов более весома, могут в какой-то степени сокращать свои сети.

Обновленный Интернет-банк для бизнеса «УРАЛСИБ предпринимателям комфортно и эффективно развиваться в Кроме собственной сети, Банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети.

Алексей Бовырин: Сейчас банкоматная сеть не позволяет банкам зарабатывать, для них это лишь расходы. Какие-то доходы банкомат приносит, но основные доходы по банкоматам — это транзакционные операции, совершенные держателями сторон них карт. Они сейчас минимальные. Эта проблема не раз озвучивалась на всевозможных тематических конференциях и форумах. Как раз доклад руководителя банкоматной сети од ного из крупных банков и подвиг нас к тому, что надо внедрять этот проект. Именно в этом докладе мы услышали то, что банкоматные сети для банков уже не являются источником доходов, и задумались, как повысить доход от .

По сути, — это сервисный проект, который помогает банку не только удержать клиентов, но и привлечь новых. Мы придумали конструкцию, которая, на наш взгляд, улучшает внешний вид банкомата, повышает лояльность клиента и увеличивает узнаваемость банкомата в ряду похожих машин. Тем самым увеличивается количество транзакций пользователей сторонних карт.

Объявление

Другие например, фишинг. Методы совершения злонамеренных действий при банкоматном мошенничестве Если попробовать классифицировать методы, с помощью которых мошенники пытаются добыть наличность из банкомата, то их достаточно много — мы насчитали восемнадцать. Рассмотрим каждый из методов подробнее, некоторые проиллюстрируем случаями из практики.

не только темы транзакций, а также и безопасность банкоматного бизнеса в повышения эффективности обеспечения безопасности организации.

Наши публикации Ни для кого не секрет, что сегодня, для того чтобы иметь возможность предлагать своим клиентам широкую продуктовую линейку платежных инструментов, в полной мере отвечающих их растущим запросам, банк должен быть свободен в выборе платежной системы, аппаратной платформы для своей эквайринговой сети и, наконец, в выборе параметров функционирования той или иной точки обслуживания. Широчайшая сеть филиалов Общее число филиалов Сбербанка по всей России составляло на тот момент более десяти тысяч только в Москве их насчитывалось почти При этом было необходимо обеспечить одинаково высокий уровень сервиса как в центральных городах России, так и в удаленных регионах, невзирая на уровень развития местной телекоммуникационной инфраструктуры и квалификацию персонала.

Параллельное развитие различных карточных продуктов Данная ситуация, в свою очередь, привела Сбербанк к необходимости одновременного развития инфраструктуры обслуживания двух принципиально разных, с точки зрения используемой технологии, типов карточных продуктов. Так, в крупных городах, и прежде всего в Москве и Санкт-Петербурге, наиболее логичным представлялось приоритетное продвижение международных карт с магнитной полосой платежных систем и , требующих электронной авторизации в режиме - .

Эти продукты, несомненно, обладают рядом преимуществ при наличии надежных и недорогих линий связи. Более того, глубина необходимого апгрейда не позволяла использовать то или иное готовое программное обеспечение, предлагаемое производителями банкоматов. Двухуровневая архитектура ПО Многообразие используемой техники В плане закупаемого терминального оборудования Сбербанк традиционно придерживался линии разумного многообразия, оставляя за собой свободу маневра в отношении поставщиков и вендоров. Вместе с тем поддержка банкоматов четырех производителей — , , и , — присутствующих в его банкоматной сети, в сочетании с необходимостью использовать специально разработанное ПО для каждого типа банкомата влекло дополнительные эксплуатационные расходы на поддержку и развитие всего парка.

При этом представлялось очевидным, что только наличие единого решения для всех моделей банкоматов даст возможность унифицировать процедуры тестирования, обучения персонала, дистрибуции по регионам и т. Кроме того, единое решение подразумевает и единый интерфейс пользователя, что позволило бы Сбербанку задавать требуемый режим работы всем своим , независимо от каждой конкретной модели.

Банкоматный бизнес: более половины АТМ устанавливаются вне отделений

Техника безопасности Особое значение техника безопасности имеет именно в сервисе. После проведения инструктажа необходимо собрать с сотрудников подписи об ознакомлении с правилами техники безопасности. Знакомство с процессами сервисного отдела В зависимости от специфики вашего бизнеса это могут быть:

Привлечение торгово-сервисных предприятий к обслуживанию держателей банковских карт. Обеспечение эффективной работы банкоматной сети.

ВТБ со товарищи бросают вызов банкоматным сетям Сбера Замечу, что здесь традиционным лидером является Сбербанк. У остальных отечественных кредиторов сети банкоматов значительно меньше. Учитывая, что банкомат стоит недешево, — цена зависит от функциональных возможностей машины, а также от производителя, — для среднего банка покупать эти устройства довольно затратно. Не покупать банкоматы и не расширять их сеть банк просто не может, поскольку в этом случае заметно снизится поток клиентов, что негативно отразиться на финансовых результатах кредитной организации.

В связи со всеми этими обстоятельствами сейчас стало популярным заключать соглашение на объединение сети банкоматов. Преимущества этого метода очевидны.

Эффективность бизнеса

С по год работала в Альфа-Банке руководителем интернет-представительства, отвечая за присутствие и продвижение банка в интернете. В марте года Наталья Масарская перешла в Райффайзенбанк. В ее задачи входит разработка и реализация стратегии развития обслуживания розничных клиентов банка через удаленные каналы. Свою деятельность в банковской системе Елена Антони начала еще в , и знает работу банка изнутри от операционной работы до топ-менеджмента.

Под ее руководством был реализован целый ряд технологичных амбициозных проектов, включая запуск системы -кредитования и электронные деньги.

Альфа-Банк и БИНБАНК объединили банкоматные сети на эффективность» и II бизнес-семинар Ассоциации развития стоимостного.

На конференции будут представлены стратегии и решения для производства банкнот, паспортов и документов, удостоверяющих личность, с особым акцентом на региональные проблемы Латинской Америки и Карибского бассейна. . В отличие от остальных коммерческих конференций по платежам сосредоточена на проблемах, связанных с платежами и платежными системами, которые стоят перед центральным банком. В рамках 2-х дневной программы будут рассматриваться наиболее актуальные проблемы, задачи и возможности, стоящие перед регуляторами, и растущая роль последних в платёжной системе и рыночной инфраструктуре.

Кроме ведущих специалистов в области платежей от центральных банков, также приглашает к участию делегатов от наиболее важных поднадзорных организаций - для осуществления полезных и продуктивных коммуникаций для выработки преобразующих подходов и инициатив в отношении платежей. Поскольку обсуждаются наиболее актуальные вопросы политики, связанные с деятельностью центрального банка и надзором за платежной системой, данная конференция проводится главным образом для руководителей платёжных систем и ведущих экспертов.

Банкоматы на аутсорсинг

Будучи гораздо более ограничены в ресурсах, только таким образом они могут оценить реальную эффективность того или иного внедрения и принять решение о запуске аналогичного проекта либо об отказе от такового. При этом нас, как и все банковское сообщество, интересовали прежде всего их эффективность, востребованность, окупаемость, а также реальные перспективы развития. Выступая на октябрьском ПЛАС-Форуме 5 октября года, вы анонсировали целый ряд инновационных проектов, в настоящее время находящихся в различной стадии реализации Сбербанком.

Не могли бы вы сказать о них несколько слов в начале нашей беседы? Как известно, Сбербанк — это высокотехнологичный банк. Мы следим за мировыми трендами и стремимся быть первыми, внедряем в наши процессы передовые технологии, которые облегчают жизнь наших клиентов и помогают нам в работе.

Эффективность бизнеса. Отношение полученного финансового результата к материальным вложениям и усилиям, направленным на.

Сегодня Алишер Кабулов, коммерческий директор компании, рассматривает еще одно направление ее деятельности — логистику. Как известно, одним из ключевых преимуществ специализированных сервисных организаций является скорость выполнения заявок и обеспечения контрактных обязательств перед клиентами из числа банков. Но зачастую, даже обладая самой широкой сетью сервисных инженеров, выполнять обязательства становится проблематично при отсутствии запчастей и комплектующих.

На текущем этапе своего развития мы специализируемся на профессиональных поставках запасных частей и комплектующих к АТМ таких известных вендоров, как , , и др. При этом одним из факторов нашего успеха является правильный выбор бизнес-ниши. Сервисная поддержка сети АТМ — один из важнейших бизнес-процессов, прямо влияющих на эффективность банкоматного бизнеса банка и успешность его розничного направления в целом.

Но создавая свое предприятие, мы с самого начала не планировали, как это делают многие, в перспективе стать одной из крупных сервисных компаний с разветвленной региональной сетью филиалов, так как четко осознавали, что данный рынок в определенной мере насыщен профессиональными игроками.

начальник отдела отдел банкоматной сети

Странная постановка вопроса для практического работника. Анализ проводится не вообще, а с какой-то целью. Хотя для Российских условий нет ничего странного. Владельцы бизнеса бывают те ещё экономисты - хапнуть двести банкоматов, да расставить, а потом начинать думать - нафига было это делать и что вообще от этого имеют.

банкоматного бизнеса за счет предложения клиентам новых услуг Чтобы банкомат был по-настоящему эффективным, банку очень.

Организация работы по развитию розничной клиентской базы, активное продвижение всех розничных продуктов и услуг. Организация продаж зарплатных проектов с организациями, их дальнейшее сопровождение в части обеспечения сотрудников организации всем спектром розничных продуктов и услуг. Обеспечение выполнения плановых и ключевых показателей розничного бизнеса, проведения анализа эффективности работы и формирование отчетности.

Проведение переговоров с организациями с целью реализации розничных программ и продуктов. Организация и проведение переговоров, развитие отношений с партнерами Банка, агентствами недвижимости, кредитными брокерами, агентами, застройщиками, оценочными компаниями, страховыми компаниями, автосалонами. Привлечение торгово-сервисных предприятий к обслуживанию держателей банковских карт. Обеспечение эффективной работы банкоматной сети.

Расширение банкоматной сети сетевого подразделения, организация мероприятий по установке банкоматов. Привлечение и взаимодействие с организациями в части развития розничного бизнеса, организации совместных промо и рекламных акций. Отличное знание нормативных документов Банка России, действующего законодательств Условия:

Михаил Токовинин:"Как увеличить эффективность". Михаил Токовинин.